Limit w wysokości 10 tys. euro dla płatności gotówkowych – KE chce skuteczniej walczyć z przestępczością finansową

Komisja Europejska przedstawiła pakiet wniosków ustawodawczych mających na celu wzmocnienie unijnych przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Zaproponowano wprowadzenie ogólnounijnego limitu w wysokości 10 tys. euro dla płatności gotówkowych oraz utworzenie nowego unijnego organu do walki z praniem pieniędzy. Planowane są również zmiany dotyczące sektora kryptoaktywów.

Limit w wysokości 10 tys. euro dla płatności gotówkowych

KE zaproponowała, aby płatności gotówkowe opiewające na duże kwoty ograniczyć w całej Unii do 10 tys. euro. Przewidziano jednak kilka wyjątków, na przykład dla transakcji między osobami prywatnymi lub osobami nieposiadającymi rachunku bankowego. Według Komisji, dwie trzecie państw członkowskich UE wprowadziło już górne limity dla płatności gotówkowych (nie dotyczy to Niemiec i Austrii). Propozycje te muszą jeszcze zatwierdzić kraje unijne oraz Parlament Europejski.

Komisja Europejska zamierza też wprowadzić zmiany mające zapewnić pełną identyfikowalność transferów kryptoaktywów, takich jak bitcoin, oraz umożliwić zapobieganie ich ewentualnemu wykorzystaniu do celów prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ułatwić wykrywanie takich przypadków. Udostępnianie anonimowych portfeli kryptoaktywów ma być zabronione.

KE planuje powołanie nowego unijnego organu do walki z praniem pieniędzy

Komisja Europejska określa nowy unijny organ ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy Alma (Anti-Money Laundering Authority) jako centralny punkt proponowanego pakietu legislacyjnego. Ma to umożliwić przejęcie nadzoru nad niektórymi instytucjami finansowymi, jeżeli istnieje zwiększone ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

„Walka z praniem pieniędzy w UE jest utrudniona ze względu na niejednolite przepisy i niewystarczające ich egzekwowanie” – skomentował Markus Ferber, poseł do Parlamentu Europejskiego reprezentujący partię CSU. Jego zdaniem propozycje Komisji to „spóźniony krok we właściwym kierunku”. Uważa on jednak, że nie ma potrzeby ustalania górnego limitu dla płatności gotówkowych.

Źródło: www.t-online.de